刑庭法官助理  杨秀泉

  近两年，我跟随法官办理过不少犯罪案件，发现电信网络诈骗的犯罪链条愈发隐蔽且成熟，不少群众虽未直接参与诈骗活动却因法治意识薄弱、贪图小额兼职佣金，协助不法分子转移、洗白涉诈赃款，沦为电诈“资金帮凶”，不慎触碰法律红线。

  最近，我院就审结了一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件。2025年9月，被告人王某通过境外聊天软件结识不法上线，在利益诱惑下，参与电诈赃款洗白犯罪活动。同年12月，王某按照上线指令组建两个微信群，广泛招揽人员入群、扩散群二维码，为上游电信诈骗犯罪引流。多名被害人被诱导入群后，在不法分子操控下发送红包，王某伙同群内人员抢收涉案资金，累计涉案金额达40万元。

经查，王某按约定抽取8%的佣金，个人非法获利3万元。为规避金融监管和警方追查，其将剩余全部赃款用于购买USDT虚拟币，通过网络平台转账至上线指定钱包地址，协助犯罪分子完成赃款转移、隐匿与洗白，为电诈犯罪运转提供了关键资金支撑。

案发后，王某主动投案自首，如实供述全部犯罪事实，自愿认罪认罚，且积极赔偿被害人损失并取得谅解。法院综合全案事实、量刑情节及社会危害性，依法判决：被告人王某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币20000元。

办案过程中，承办法官发现多数群众存在普遍认知误区，认为只要不直接实施诈骗、骗取他人财物，仅帮忙代收资金、转账、操作虚拟币交易就不构成违法犯罪。实则，协助电诈分子掩饰、隐瞒、洗白赃款，属于典型的刑事犯罪，绝非无伤大雅的“兼职”。本案中，王某借助境外工具对接涉诈上线，通过建群引流、抢收赃款、虚拟币走账等非常规方式转移资金，行为明显违背正常生活、交易逻辑，足以认定其主观明知，依法应予惩处。